С помощью услуги денежных переводов от Сбербанка можно перевести деньги человеку, находящемуся практически в любой точке страны и мира. Система перечисления средств действует внутри РФ и за ее пределами, что значительно упрощает процесс «передачи» денег.
Специалисты банка разработали широкую линейку предложений по перечислению средств на все случаи жизни. Их можно разделить на несколько видов в зависимости от назначения:
-
самому себе (на собственную карту, для погашения кредита или пополнения вклада);
родным или знакомым по России;
за рубеж («Колибри», SWIFT, «Money Gram»).
По способу отправления различают наличные и безналичные отправления, по типу валюты – рублевые и валютные, по времени – срочные и обычные. Каждый вид перевода отличается назначением, условиями, особенностями.
Переводы денежных средств по России
Предлагается 2 варианта отправки средств: безналичным способом и наличными деньгами. В первом случае деньги поступают с пластиковой карты или счета отправителя непосредственно на карту или счет получателя. Второй способ предполагает отправку средств при отсутствии карты или счета в Сбербанке у отправителя и/или получателя.
Безналичные расчеты
С пластиковой карты на карту деньги поступают мгновенно. Произвести отправку можно разными способами: онлайн, командой по смс, посредством банкоматов, в офисе финансового учреждения.
Без комиссии производятся перечисления средств между собственными картами (в том числе на кредитную), а также другому человеку, чей платежный инструмент зарегистрирован в том же регионе.
В остальных случаях предусмотрена комиссия: через банкоматы или онлайн – 1% от суммы (тысяча рублей – максимум); через отделение – 1,5% (минимум тридцать и максимум тысяча рублей).
С карты на счет деньги идут не более трех дней. Перевести денежные средства можно:
-
через Сбербанк Онлайн (обязательно указать ФИО, номер счета получателя, БИК и название финансового учреждения);
в мобильном приложении;
в офисе финансового учреждения (указать ФИО получателя; номер офиса Сбербанка, в котором был открыт счет; название и БИК стороннего финансового учреждения).
Дополнительно по теме: как узнать реквизиты счета карты клиенту Сбербанка.
Размер комиссии определяется несколькими параметрами: валютой, способом отправления, регионом получателя:
Онлайн — 1% от суммы (максимум — 1000 рублей).
В офисе банка (на счет в другой банк) — 2% от суммы (минимум 50 руб., максимум 1500 рублей); 1% от суммы (50-200 долларов) – в валюте.
На счет, открытый в другом регионе, – 1,5% от суммы в рублях и 0,7% в валюте.
На счет одного региона – бесплатно (независимо от валюты).
Лимиты:
-
через Сбербанк Онлайн – 1 млн. рублей в сутки;
в офисе банка, где открывался счет – без ограничений;
в другом отделении – 1 500 000 рублей, 50 000 долларов, 38 000 евро.
Со счета на счет деньги можно переводить в офисе банка, онлайн либо воспользоваться ближайшим банкоматом.
Один из популярных и удобных способов перечисления средств – мобильное приложение и интернет-банк Сбербанк Онлайн. Отправить деньги со счета на счет можно:
-
между собственными счетами (в разделе «Переводы и платежи» выбрать «Перевод между своими счетами и картами»);
с личного счета клиенту этого же финансового учреждения (в том же разделе выбрать «Перевод клиенту Сбербанка»);
с собственного счета клиенту стороннего финансового учреждения (выбрать «Перевод частному лицу в другой банк по реквизитам»);
с личного счета на юридическое лицо (выбрать «Перевод организации»).
Перечислить деньги чужому лицу возможно со счета дебетовой карты. Перевести средства с кредитки невозможно.
Комиссия взимается в размере 1% — 2% от суммы, если деньги отправляются в другой регион клиенту того же или стороннего финансового учреждения. Между счетами собственными или открытыми в одном регионе перечисления средств производятся без комиссии.
Для перевода на карту в некоторых случаях достаточно знать лишь телефонный номер получателя. В Сбербанк Онлайн выбираем «Платежи» — «На карту в другой банк» — «По номеру телефона». Деньги поступают мгновенно. Комиссия не превышает 1% от суммы отправления. Лимит — 50 тысяч рублей в сутки. Произвести данный вид перевода пока возможно только в «Тинькофф Банк».
Перевод наличными
Это услуга для срочного отправления денег внутри страны. Если у отправителя нет открытого счета в Сбербанке, а у получателя есть, — достаточно произвести перевод наличными на счет/карту получателя. Для этого необходимо в офисе Сбербанка предоставить номер счета/карты получателя, адрес отделения, в котором открывался счет, БИК стороннего банка.
Комиссия установлена в 1,75% (50 — 2 000 рублей) – на счет; 1,5% (50 — 1 000 рублей) – на карту. Операции, произведенные в отделениях одного города, бесплатны. Данный вид перечисления осуществляется только в рублях.
Также по России можно осуществить денежный перевод «Колибри». Для этого отправителю и получателю не нужно быть клиентами Сбербанка. Для осуществления перевода необходим только паспорт отправителя и имя адресата.
После отправки денег клиент получит уникальный номер, назвав который в отделении Сбербанка получатель сможет забрать деньги. Также дополнительно можно установить контрольный вопрос и ответ на него.
Международные переводы
Сбербанк предлагает на выбор несколько разновидностей отправки денег за пределы России:
«Колибри».
SWIFT.
«Money Gram».
В офисах Сбербанка невозможно перевести деньги посредством платежных систем «Western Union», «Золотая Корона», «Юнистрим», «Контакт». Специалисты банка разработали собственные программы отправления денежных переводов в любую точку мира. Также стоит обратить внимание, что перевода «Блиц» в Сбербанке не существует. Ему на смену пришел срочный перевод «Колибри».
«Колибри»
С «Колибри» появилась возможность пересылать деньги в Белоруссию и Казахстан в максимально короткие сроки – до 60 минут. При этом не обязательно быть клиентом банка или специально открывать в нем счет. Достаточно лишь подойти в отделение с паспортом, сообщить специалисту ФИО получателя (латинскими буквами).
Есть возможность придумать «контрольный вопрос», это позволит добиться дополнительной безопасности. При отправке денег переводу присваивается уникальный номер, его необходимо сообщить при получении средств.
Для получения денег по платежной системе «Колибри» в Казахстане необходим заграничный паспорт.
Перечисление средств осуществляется в 3 видах валюты: рубли, доллары США, евро. Максимальная сумма в сутки – 5 000 долларов для резидентов и 10 000 долларов для нерезидентов. Перевод «Колибри» производится с удержанием комиссии, ее платит и отправитель, и получатель – 1% от суммы (минимум 150 рублей/5 долларов/5 евро, максимум – 3000 рублей/100 долларов/100 евро).
SWIFT
Перевод SWIFT позволяет отправлять денежные средства на счет в банке в любую точку мира. Операции осуществляются в 11 видах валюты. Это единственный вид перечисления средств, с помощью которого можно перевести деньги в Украину.
Произвести SWIFT перевод на данный момент возможно только в офисе банка. Для этого требуется предъявить паспорт; ФИО получателя/ наименование организации-получателя; международный номер счета (IBAN); SWIFT-код/БИК, наименование и адрес банка.
Суточные лимиты: безналичным способом – без ограничений, наличными – 5 000 долларов. Если требуется перевести сумму выше установленного лимита, необходимо предоставить подтверждающие документы. Комиссии варьируются от 1% — 1,5% от суммы в иностранной валюте (минимум 15 долларов, максимум — 250), 2% от суммы в рублях (минимум 50 рублей, максимум – 2 500).
«Money Gram»
Международные переводы «Money Gram» производятся только в отделениях банка. При этом не обязательно быть клиентом финансовой организации, не нужно предоставлять сложные реквизиты – достаточно лишь указать ФИО получателя. География переводов насчитывает 190 стран (с полным перечнем можно ознакомится на сайте банка).
Отправить и получить деньги очень просто. Необходимо подойти в офис банка с паспортом, при работе со специалистом указать сумму отправления, ФИО получателя латинскими буквами (как они прописаны в паспорте). Далее отправитель сообщает получателю контрольный номер, который был присвоен при отправлении. Получатель в отделении банка сообщает специалисту ФИО, страну отправителя и сумму.
Срок исполнения операции не займет более 10 минут. Максимальная сумма — 5 000 долларов для резидентов, 8 000 – для нерезидентов. Валюта отправлений – доллары США, получить деньги можно в долларах и евро. Комиссия за совершение операции зависит от суммы отправления и страны получателя:
-
в Армению, Беларусь, Грузию, Казахстан, Киргизстан, Молдову, Таджикистан, Узбекистан, Израиль – от 2 до 90 долларов;
в страны дальнего зарубежья (кроме Израиля и Китая) – от 12 до 300 долларов;
в Китай – от 9 до 80 долларов.
Онлайн сервис подбора переводов
Широкий выбор видов банковских продуктов по перечислению средств часто ставит в тупик отправителя, особенно если человек не часто пользуется услугами банка. Чтобы облегчить задачу, на официальном сайте предлагается некий алгоритм действий по выбору того или иного вида перевода. В разделе «Переводы по России и за рубеж» размещен онлайн сервис подбора операций. Попасть в него можно нажатием кнопки «Подобрать».
Здесь достаточно указать параметры перечисления средств:
-
наличный или безналичный способ;
страну или город получателя;
перевод в Сбербанк или сторонний банк;
сумму в нужной валюте.
После того, как заданы все основные параметры, снова нажимаем кнопку «Подобрать» и из предложенного списка выбираем наиболее подходящий. Данный сервис избавляет от необходимости изучения каждого вида перевода в поисках подходящего. Программа сама определяет, какой вид денежных отправлений подходит именно вам, исходя из конкретных параметров.
Денежные переводы от Сбербанка – незаменимый и очень удобный инструмент передачи денег в любую точку мира. Правильно выбранный способ перечисления средств позволяет быстро и недорого решить многие финансовые задачи.
Источник: